金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十七条

第二十七条

金融机构与客户建立业务关系时或者业务关系存续期间,综合考虑客户特征、业务关系、交易目的、交易性质、资金来源和用途等因素,对于存在较高洗钱、恐怖融资风险情形的,或者客户为国家有关机关调查、发布的涉嫌洗钱、恐怖融资及相关犯罪人员的,应当根据风险状况采取强化尽职调查措施。