金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十五条

第二十五条

金融机构在与客户建立业务关系时,应当根据客户尽职调查所获得的信息,及时评估客户风险,划分风险等级,确定不同风险等级客户的定期审核频次和方式。对洗钱、恐怖融资风险等级最高的客户,金融机构应当至少每年进行1次审核。 金融机构应当持续关注客户的风险状况、交易情况和身份信息变化,及时、合理调整客户洗钱、恐怖融资风险等级。