金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十三条

第二十三条

金融机构应当在建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融服务时核实客户及其受益所有人身份。对于难以中断的正常交易,在有效管理洗钱、恐怖融资风险的情况下,金融机构可以在建立业务关系后尽快完成客户及其受益所有人身份核实工作。金融机构在未完成客户及其受益所有人身份核实工作前为客户办理业务的,应当采取适当的措施管理风险。