中国银保监会关于印发商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法的通知第二十五条

第二十五条

商业银行应当加强异常开户行为审核,有下列情形之一的,不应办理开户手续:

(一)对单位和个人身份信息存在合理疑问,要求出示其他必要的可证明身份的辅助证件,单位和个人拒绝出示的;

(二)代理开立资金账户时,无法提供单位证明、被代理人有效身份证件的复印件或影印件等材料的;

(三)有理由怀疑开立资金账户从事违法活动的。