中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见第十一条

第十一条

银行不得将新开立个人工资账户纳入业务考核评价。

银行应将存在交易异常的个人简易账户列入重点监测范围,监测其资金交易是否存在与电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动有关的可疑情形。对经核查无法排除涉诈涉赌可能性的可疑账户,依法依规、区分情形采取适当后续控制措施,并移送当地公安机关。